8月18日，北欧国家金融创新市场市场监管局一口气披露三份商业银行大额传票。当中，对农业商业银行充公违规税金第一百七十条罚金总计4420多万元；对招商商业银行罚金总计4780多万元；对工银瑞信商业银行罚金总计2340多万元。
贫困户商业银行贷款流向房地产业民营企业 建行赵建平没超4420万处罚重要信息申明表表明，农业商业银行存有19项主要就违规违规历史事实：一、贫困户商业银行贷款派发后流向房地产业民营企业；二、农村个人生产经营商业银行贷款投后管理工作不妥当；三、贫困户小额商业银行贷款派发后转为活期存款；四、违规向房地产业开发民营企业提供股份融资；五、违规派发应收账款商业银行贷款；六、装修商业银行贷款派发轻率；七、商业用房商业银行贷款派发轻率；八、违规向被害者派发信用商业银行贷款；九、商业银行信贷投放风险进行分类不精确引致不良贷款不实；十、违规派发固定资产商业银行贷款；十四、对不具备法人地位的分支公司顾客单独办理信贷投放销售业务；二十四、集团顾客标准化信贷投放销售业务管理工作不妥当；十四、商业银行贷款外流用作归还本行商业银行贷款；二十四、商业银行贷款外流用作缴纳银承保证金；十五、商业银行贷款外流用作存钱活期存款；十六、贴现资本金外流扣款人；十七、银行信贷投放流向证券帐户；十八、投后管理工作不尽责引致银行信贷投放实质被关联民营企业占用；十九、扶贫小额信贷投放“户贷企用”。
北欧国家金融创新市场市场监管局对建行充公违规税金第一百七十条罚金总计4420.184584多万元当中，对交通银行罚金1760.092292多万元，充公违规税金60.092292多万元，对营业网点罚金2600多万元违规利用委派债务人投资向民营企业股份融资 招商商业银行赵建平4780多万元。
处罚重要信息申明表表明，招商商业银行存有19项主要就违规违规历史事实，包括：一、规避委派商业银行贷款市场监管，违规利用委派债务人投资销售业务向民营企业股份融资；二、违规商业银行贷款未自查归还情况下继续违规派发商业银行贷款；三、对政府平台公司股份融资行为监控不力，引致政府债务增加；四、股份债务人管理工作难题未自查；五、审计人员素质不足难题未自查；六、对相关案件未按照有关规定处置；七、未按市场监管要求将密序销售业务纳入表内核算；八、网上交易池销售业务模式自查不妥当；九、违规开展综合财富管理工作网上交易销售业务自查不妥当；十、个别商业银行信贷投放风险进行分类结果仍存有偏离，自查不妥当；十四、派发违反北欧国家宏观调控政策商业银行贷款仍未自查归还；二十四、部份正常资产受让难题自查不妥当；十四、部份不良资产受让难题自查不妥当或未自查；二十四、对部份违规难题未进行责任追责或追责不妥当。
北欧国家金融创新市场市场监管局对招商商业银行罚金总计4780多万元当中，交通银行4430多万元，营业网点350多万元此外，时任中国招商商业银行股份有限公司董事会秘书赵某因对招商商业银行股份债务人管理工作难题未自查负有责任，被警告违规派发房地产业商业银行贷款 工银瑞信商业银行赵建平2340多万元。
处罚重要信息申明表表明，工银瑞信商业银行股存有14项主要就违规违规历史事实，包括：一、小微民营企业划型不精确；二、违规派发房地产业商业银行贷款；三、违规派发应收账款商业银行贷款；四、违规派发供地商业银行贷款；五、违规向民营企业派发商业银行贷款用作供地项目；六、未经任职资格核准履行高级管理工作人员职责；七、未对集团顾客标准化信贷投放销售业务；八、信贷投放资产质量反映不真实；九、银行信贷投放违规流向证券帐户；十、商业银行贷款资本金违规外流借款人；十四、未严格落实受托支付；二十四、虚报存商业银行贷款规模；十四、信用卡透支资本金流向房地产业开发民营企业；二十四、并购商业银行贷款管理工作不规范。
北欧国家金融创新市场市场监管局对工银瑞信商业银行罚金总计2340多万元。当中，交通银行550多万元，营业网点1790多万元。文/北京青年报记者 程婕编辑/田野